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Nous faisons
affaire avec les compagnies d'assurance
suivantes:
AXA
Assomption Vie
BMO Vie
Canada-Vie
Croix Blue
Empire Vie
ETFS
Équitable du Canada
Financière Manuvie
Foresters
La Great-West
Ingle International
Lloyd’s of London
Plan de Protection du Canada
RBC Assurances
Financière Sun Life
Travel Underwriters
Transamerica
Unité-Vie
Daniel La Tour est un
agent d'assurance-vie sous license en Colombie-Britannique, Alberta,
Ontario & Quebec.
Pour obtenir de l'aide et des conseils, contactez Daniel La Tour.
1-888-977-7778
(Du lundi au vendredi de 9-9, samedi,
11.5, HNE.
Notre numéro international est le suivant:
1-514-630-6116)
Gagnez du temps et de l'argent .
Gratuit, rapide et facile à soumissioner. REER, REEE soumission rapide
Qu'est-ce qu'un REER?
"Un régime
enregistré d'épargne-retraite (REER) est un instrument de
placement à l'abri de l'impôt qui constitue une méthode
efficace pour épargner en vue de la retraite. Les cotisations
aux REER donnent lieu à une déduction fiscale, et le revenu
gagné dans le régime est capitalisé avec report d'impôt. Les
particuliers qui disposent de droits de cotisation à leur REER
au Canada peuvent cotiser jusqu'à la fin de l'année au cours de
laquelle ils atteignent l'âge de 71 ans.
Les types de
placements admissibles au titre d'un REER comprennent les
titres à revenu fixe, les actions, les fonds communs de
placement, les actions de sociétés non cotées, etc. De plus,
l'abolition en 2005 de la limite de contenu étranger dans les
REER vous permet désormais d'investir partout dans le monde." -
RBC
Qu'est-ce que un REEE?
"Un REEE à la mesure de vos besoins
Grâce à leur souplesse, les REEE peuvent répondre à
plusieurs de vos besoins et objectifs en matière de revenus
personnels.
Que votre principale préoccupation consiste à :
* répondre à vos besoins immédiats en matière de revenu,
* faire profiter vos proches des avantages à long terme,
* garder votre épargne-retraite à l'abri de l'impôt le plus
longtemps possible,
... ou une combinaison de ces trois possibilités, vous
pouvez établir un REEE à votre mesure." - RBC
Qu'est-ce que un FEER?
"Le FERR, ou fonds enregistré de revenu de retraite, a été
conçu afin de devenir le prolongement naturel du REER. Il
permet au rentier d'étaler son revenu de retraite et de
déterminer le montant exact qui lui sera versé chaque année.
N'étant plus contraint à un épuisement, le capital d'un FERR
est toutefois assujetti à un retrait annuel minimal." - Le
Devoir
Qu'est-ce que un CELI?
Les cotisations versées dans un CELI ne sont pas déductibles
d'impôt, ni les intérêts payés sur des emprunts effectués pour
investir dans un tel compte. Toutefois, les revenus gagnés dans
un CELI (par exemple le revenu de placement et les gains en
capital) ne sont pas imposables, même au moment d'un retrait. -
Agence du revenu Canada
Vos
données personnelles:
Province:
Courriel (obligatoire):
Courriel encore pour vérification::
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(optionnel):
Sexe (M/F):
Fumeur ou
Non-Fumeur?
Combien d'argent cherchez-vous à investir ou à transférer dans
une nouvelle opportunité d'investissement?
Commentaires:
Objectifs financiers
1. Lequel des énoncés suivants
décrit le mieux vos objectifs envers l'argent que vous
investissez?
a) Conservation du
capital
b) Croissance par biais d'un équilibre entre gains en capital
et revenus
c)
Croissance grâce à des gains en capital et quelques revenus
d)
Croissance principalement due des gains en
capital
2. Combien de temps voudrez-vous
invertir votre argent?
a) Moins que 2 ans
b) 2 - 5 ans
c) 6 - 10 ans
d) 11 - 15 ans
e) Plus de 15 ans
3. Quelles sont les probabilités que
vous souhaitrez le retrait d'une partie importante de cet
investissement plus tôt que prévu?
a) Faible (moins de 10%)
b) Moyen (entre 10% -
25%)
c) High (Over 25%)
Expérience en matière
d'investissements et connaissances
4. Lequel des énoncés suivants
décrit le mieux votre niveau de connaissances en
placements?
a) Novice
b) Quelque connaissances
c) Raisonnablement bien
informé
d) Bien informé
e) Très bien
informé
Attitude face au
risque
5.En règle générale, les investissements qui sont plus
volatiles (c'est-à-dire, ont tendance à monter et descendre en
valeur), sur le long terme, disposent d'un plus important
potentiel de retour. En ce qui concerne cette déclaration,
quelles baisses de valeur sur un an, pouvez-vous tolérer avant
de devenir inconfortable?
a) Moins de 1%
b)
1% à 3%
c) 3% à5%
d) 6% à10%
e) Plus de
10%
6. Les investissements qui offrent le
meilleur potentiel de rendement ont généralement une plus
grande variabilité des rendements. Compte tenu de cette
déclaration, en supposant que vous aviez un investissement $
10,000, veuillez choisir l'un des scénarios suivants gain/perte
avec lequel vous serez le plus à l'aise après une période
d'investissement de cinq ans . Les scénarios de gain/perte
ci-dessous montrent la valeur potentielle de l'investissement
de 10,000 $ à la fin d'une période de cinq ans.
a) Au plus:
$13,500, Au moins: $10,400
b) Au plus: $17,100, Au moins:$9,700
c) Au plus: $19,700, Au moins:$8,800
d) Au plus: $21,800, Au moins:$7,900
e) Au plus: $26,600, Au moins:$6,700
RENSEIGNEMENTS
PERSONNELS
7. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre
situation d'emploi?
a) À temps plein
b) Travailleur
indépendant
c) À temps partiel
d) Retraité
e) Autre
8.Votre revenu personnel, avant
impôts, est dans des catégories suivantes:
a) Moins que $25,000
b) $25,000 -
$50,000
c) $50,001 - $80,000
d) $80,001 - $125,000
e) Plus de $125,000
9. La valeur
actuelle de vos placements (c'est-à-dire, enregistrés, non
enregistrés, fonds mutuels, fonds distincts, comptes cheques et
épargne) excluant tout immobilier est la suivante:
a) $25,000 ou moins
b) $25,001 -
$50,000
c) $50,001 - $100,000
d) $100,001 - $250,000
e) Plis de $250,000
10. Votre âge
actuel est à l'intérieur duquel des catégories suivantes:
a) Moins que 30 ans
b) 30 - 39ans
c) 40 - 54 ans
d) 55 - 69 ans
e) Plus de 69
ans
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